Cet article vise à expliquer comment se déroule généralement un mandat en modélisation financière.

Définir l’enjeu du modèle financier

Tout mandat en modélisation financière débute par la définition de l’enjeu.

• • Pourquoi a-t-on besoin d’un modèle financier?
  • Quelles décisions seront prises à partir de ce modèle?
  • Quel est le niveau de précision attendu des résultats?

Définir les variables indépendantes du modèle et le mode de présentation des résultats

Pour tout nouveau modèle financier, il est essentiel de bien définir les paramètres suivants :

• • Quelles sont les variables indépendantes du modèle?
  • Qui fournira ces variables?
  • Sous quelles formes devront être présentés les résultats du modèle (tableaux, graphiques, etc.)?

Identifier qui seront les utilisateurs du modèle et à quelle fréquence ils l’utiliseront

Pour tout nouveau modèle financier, il est nécessaire de faire le point sur les utilisateurs :

• • Préciser le degré de confort des utilisateurs du modèle avec Excel (ceci permet de prévoir davantage de directives et de contrôles pour les usagers moins habitués)
  • Préciser la fréquence d’utilisation prévue (cela influencera le degré de rapidité requise par le modèle pour fournir les résultats)

Circonscrire les aspects mathématiques et financiers du modèle

Une des compétences principales des experts en modélisation financière concerne leur capacité à  :

• • Déterminer le type de relations entres les diverses variables du modèle

Dessiner un plan du modèle financier

Tout mandat en modélisation financière nécessitera que l’on dresse un canveas du modèle financier pour s’assurer que le besoin est bien compris de tous :

• • Définir les étapes et l’ordre des calculs à effectuer pour obtenir les résultats recherchés
  • Définir une allure générale du modèle (disposition des données)

Construire le modèle financier

La portion principale d’un mandat en modélisation financière consiste évidemment en l’élaboration du modèle lui-même :

• • Construction du modèle financier dans Excel

Valider le modèle

Le modélisateur voudra aussi s’assurer que son modèle répond bien aux besoins en s’assurant de :

• • Effectuer des tests pour valider la précision des résultats fournis par le modèle et empêcher l’utilisateur final du modèle d’avoir des problèmes à l’utilisation

Protéger le modèle (étape facultative selon les besoins)

Au besoin, le modélisateur s’assurera de protéger le modèle financier :

• • Insérer des fonctionnalités dans le modèle pour le protéger contre des actions inappropriées qui pourraient l’empêcher de fonctionner (selon le degré de confort des usagers avec Excel)

Documenter le modèle (étape facultative selon les besoins)

Pour faciliter le transfert et l’utilisation du modèle, tout mandat de modélisation financière devrait inclure une phase de documentation :

• • Insérer des directives dans le modèle concernant les marches à suivre (selon le degré de confort des usagers avec Excel)

Mettre à jour le modèle (étape facultative selon les besoins)

Certains mandats de modélisation financière incluront aussi un plan de maintenance :

• • Apporter les corrections nécessaires au modèle afin qu’il s’adapte au contexte actuel (certains clients sont capables de faire eux-mêmes ces modifications)

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La mission du CFO masqué est de développer les compétences techniques des analystes et des contrôleurs de gestion en informatique décisionnelle avec Excel et Power BI et favoriser l’atteinte de leur plein potentiel, en stimulant leur autonomie, leur curiosité, leur raisonnement logique, leur esprit critique et leur créativité.